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9月1日，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院在線上舉辦“2022高金財富管理行業(yè)峰會”，并發(fā)布新一期《中國居民投資理財行為調(diào)研報告》(下稱“報告”)。

報告顯示，在居民的財務(wù)健康度方面，居民有家庭備用金的比例從去年的72%增至73%，風(fēng)險管理意識穩(wěn)中有升。銀行存款類、公募基金和債券是2022年居民投資比例最高的三項資產(chǎn)。其中，債券類資產(chǎn)配置比例為21%，相較于上一年上升了6個百分點，取代股票成為2022年居民配置最多的三類資產(chǎn)之一。

報告顯示，在居民的投資理財行為方面，相較于上一年度，中國居民的長期投資意識有所提升。一年以內(nèi)持有意愿的用戶比例明顯下降，從去年的72%到今年的65%。同時，居民對理財產(chǎn)品虧損時間的容忍上升。以股票型基金為例，能接受1年以上虧損的用戶比例由去年的14%增至23%。

此外，居民對理財產(chǎn)品的選擇回歸理性。報告顯示，投資者對明星基金經(jīng)理的關(guān)注程度顯著下降，關(guān)注比例由去年的24%下降至14%。投資者對基金歷史收益的關(guān)注也有所下降，由56%降至53%。投資者對渠道推薦、封閉期長短和費率的關(guān)注度有所提升，投資者對專業(yè)投顧、流動性和購買成本更加敏感。

調(diào)查顯示，要實現(xiàn)長期投資和提升居民的投資理財體驗，專業(yè)化程度至關(guān)重要。報告顯示，有28%受訪者會因為投顧服務(wù)而增加長期投資意愿，同時仍有半數(shù)受訪者不了解基金投顧服務(wù)。

標簽： 長期投資 調(diào)研報告 資產(chǎn)配置